طريقة وارن بافيت للاستثمار للتقاعد

طريقة وارن بافيت للاستثمار للتقاعد حكيم من المخصصات المقترحة 90/10 الأصول أوماها يمكن أن توفر حماية فائقة المحتملة والهبوط الصاعدة، وقد وجدت الدراسة. ونصحت وارن بافيت زوجته للاستثمار وصية لها 90٪ في الأسهم و 10٪ في السندات وهذا المزيج توزيع الأصول يمكن أن تعمل للمتقاعدين، وفقا لدراسة. قال خافيير استرادا من كلية IESE للأعمال في برشلونة تخصيص 90/10 المنخفضة التكلفة صناديق المؤشرات SP 500 و السندات الحكومية قصيرة الأجل هو "بسيطة فحسب، بل الصوت أيضا." "أعتقد أن نتائج الثقة على المدى الطويل من هذه السياسة تكون متفوقة على تلك التي حققتها معظم المستثمرين سواء صناديق التقاعد والمؤسسات، أو الأفراد الذين يستخدمون مديري ارتفاع رسوم"، وكتب بافيت في كتابه 2013 رسائل بيركشاير هاثاواي المساهمين. وفقا لصحيفة استرادا. سجلت توزيع الأصول المقترح بافيت منخفضة جدا نسبة الفشل احتمال المتقاعد ينفد المال قبل الأوان من 2.3٪، أقل من معدل مقبول من 5٪ بالنسبة لمعظم المتقاعدين. قدم مزيج الأصول أيضا "وسطا بين الاستراتيجية الأفضل أداء (100/0) من حيث إمكانات رأسا على عقب والاستراتيجيات الأفضل أداء (60/40 و 70/30) من حيث حماية السلبي." وقالت الصحيفة حتى في أسوأ 5٪ و 10٪ من فترات التقاعد خلال درس الفترة من العام 115 بين عامي 1900 و 2014، وتخصيص 90/10 أداؤها أقل بقليل من 60/40 إلى 70/30 و. وعلاوة على ذلك، وقال استرادا مضيفا التغيرات الديناميكية لتخصيص بافيت ينصح يمكن أن تحسن على 90/10 60/40 والمخصصات. وقالت الصحيفة عندما تفعل أسهم بشكل جيد، يجب أن تأخذ المتقاعدين انسحاب السنوي من الأسهم وإعادة التوازن إلى باقي المطالبات إلى تخصيص 90/10. من ناحية أخرى، عندما يتفوق السندات، يجب ان تنسحب المتقاعدين من السندات ولكن ليس إعادة التوازن إلى محفظة. "الانسحاب من السندات عندما أدوا أسهم بشكل سيء، من حيث القيمة المطلقة أو النسبية، تشتري الوقت تحتاج إلى أسهم عاجلا أو آجلا مرحلة شفائهم" حسب الصحيفة. هذه التغييرات يمكن أن توفر أعلى الصاعدة إمكانية الوقاية وأفضل سيناريو الهبوط، وأضاف استرادا، دون الحاجة إلى عملية "كميات هائلة من المعلومات" بخلاف أداء سوق الأسهم.